BANGKOK, 15 settembre 2025 — La Banca di Thailandia (BOT) ha tenuto oggi una riunione urgente con le banche commerciali e l'Anti-Online Scam Operations Centre (AOC) per affrontare la crescente crisi dei conti bancari congelati, presumibilmente collegata a una repressione nazionale delle frodi finanziarie online. L'incontro, tenutosi lunedì pomeriggio, mirava a perfezionare le procedure di sospensione e scongelamento dei conti per ridurre al minimo i disagi per i clienti innocenti, mantenendo al contempo misure rigorose contro i truffatori.
Abbiamo trattato per la prima volta questa storia con un'analisi approfondita ieri qui su The Pattaya News. Ti consigliamo di leggere prima questo per comprendere meglio la situazione.
La Thailandia ha assistito a un'impennata di attività fraudolente, con perdite che hanno raggiunto i 6 miliardi di baht (circa 170 milioni di dollari) solo nel secondo trimestre del 2, causate da truffe che coinvolgono phishing, falsi investimenti e operazioni di call center. Nell'ambito di sforzi intensificati, oltre 2025 milione (con alcune segnalazioni che parlano di ben 1 milioni) di conti bancari sono stati temporaneamente sospesi da luglio, con 3 conti confermati come "conti mulo" utilizzati per riciclare fondi illeciti. Tuttavia, questa vasta operazione ha inavvertitamente congelato centinaia di migliaia, se non milioni, di conti di utenti legittimi, tra cui piccole imprese e venditori online, scatenando proteste pubbliche e perturbazioni economiche.
Alcuni conti, in particolare di espatriati stranieri, sono stati congelati per settimane, nonostante i titolari abbiano dichiarato di aver fornito ampia documentazione e prove di non avere nulla a che fare con i truffatori e di possedere informazioni di conto legittime, visti validi e una registrazione aggiornata della scheda SIM, come previsto dalle policy bancarie. Ciò ha portato molti cittadini stranieri a dichiarare che tutti i loro fondi e le spese erano bloccati, con conseguenti problemi con l'affitto, il cibo e altri beni di prima necessità, nonostante alcuni funzionari bancari abbiano affermato che erano bloccati solo i fondi sospettati di essere legati a truffe.
I titolari di conti sui social media hanno espresso un forte dissenso, con decine di storie di persone completamente bloccate e di banche che hanno affermato di non poter fare nulla e di aver dovuto aspettare settimane affinché l'ufficio centrale esaminasse e sbloccasse i fondi.
Le discussioni odierne, guidate dal vicegovernatore del BOT Darunee Saeju, si sono concentrate sulla semplificazione della procedura di sospensione degli account e sull'accelerazione del ripristino degli account legittimi verificati. L'incontro ha fatto seguito ai colloqui del fine settimana con la Divisione per la Repressione dei Crimini Tecnologici (TCSD) e il Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB), in cui i responsabili hanno riconosciuto la necessità di aggiornamenti procedurali per bilanciare sicurezza e praticità per l'utente. "Ci impegniamo a proteggere i consumatori garantendo al contempo la sicurezza del sistema finanziario", ha dichiarato Saeju, promettendo verifiche più rapide per lo sblocco degli account, con l'obiettivo finale di farlo entro quattro ore lavorative dall'ottenimento della documentazione e delle verifiche appropriate.
Le misure del BOT, tra cui l'autenticazione biometrica per le transazioni di alto valore e un limite massimo di 50,000 baht al giorno per i trasferimenti per alcune parti, introdotto ad agosto, sono in linea con gli standard globali antiriciclaggio. Tuttavia, i critici sostengono che le norme abbiano ostacolato l'e-commerce e il turismo, con alcuni titolari di conti incolpevoli che hanno dovuto affrontare ritardi di giorni o addirittura settimane. La hotline "war room" del Ministero dell'Economia e della Società Digitale, istituita per gestire i reclami, ha segnalato 600-700 chiamate in una sola mattina del 14 settembre, promettendo risoluzioni "entro pochi minuti" per i casi verificati.
Le banche si sono impegnate ad agire con urgenza per riesaminare i conti congelati, e il BOT dovrebbe emanare linee guida più chiare per prevenire l'errata classificazione dei conti legittimi. I funzionari hanno assicurato che continueranno gli sforzi per mitigare l'impatto della crisi. Si incoraggia il pubblico a contattare le hotline del DES o a monitorare gli aggiornamenti del BOT per ulteriori sviluppi, come quelli relativi alla hotline e alla war room QUI.
Il Pattaya News osserva che molti blocchi per i clienti stranieri non sono correlati a truffe o conti di muli, ma sono legati agli standard Know Your Customer (KYC) per la verifica della validità dei visti per un conto bancario, la registrazione aggiornata della carta SIM, l'indirizzo corretto e le informazioni in archivio. Tuttavia, la Banca di Thailandia ha anche sottolineato che questi blocchi dovrebbero essere risolti il più rapidamente possibile, senza settimane di ritardo, una volta che il cliente ha fornito le informazioni richieste e, ancora una volta, i clienti interessati possono contattare la war room per assistenza.
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